【嘉诚定制VIPS培训班】第四课

念

第四课

如果从家庭理财建立正确的保险理念

    1 . 了解：金融保险市场的内在驱动力

2. 厘清：理财、投资、保险的关系

 3 . 掌握：从理财到保险的沟通框架

    本堂课前，班主任严秀丽老师对班务情况做了回顾和总结，公布了个人得分排名和小组得分排名以及针对上堂课给到的“客户调查问卷”进行了数据说明和讲解，通过一周的时间，2000多条客户调查问卷反馈：更多的客户越来越认同专业的事情就应该交给专业的人，专业保险代理人是值得付咨询费的。

课程主要讲到六个观点：

观念一：随着社会发展，我们越来越需要通过专业机构做好个人理财。

观念二：投资和保险只是理财的组成部分，理财还有更多内涵价值。

观念三：理财要成功，多做确定的事，明确核心资产。

观念四：防范风险的最好方式是有稳定的现金流，保险是创造应急现金流的最好方式。

观念五：可以从可变现资产、可生息资产、刚性负债来评估家庭的抗风险能力。

观念六：掌握理财的正确决策思路是最好预防被推销的方法，清楚投资和保险在理财中的作用。

我们为什么要理财？

什么是财富自由？

理财、投资是什么关系？

什么是财务自由？  

投资究竟在投什么？

理财、保险是什么关系？

课后作业